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TerraUSD崩潰動搖整個“幣圈” 加密貨幣版“銀行擠兌危機”出現

加密貨幣TerraUSD有一個任務:將其價值保持在1美元。

自2020年推出以來,它基本上做到了這一點,很少大幅偏離其預期價格。這使它成為了一個穩定的避風港,交易員和投資者可以在此存儲資金。

但本周,該幣的穩定性崩潰,周一暴跌超過三分之一,周三跌至23美分。

TerraUSD暴跌

崩盤給投資者帶來了數十億美元的損失。波動進一步影響到了其他加密貨幣,導致比特幣價格也大幅下跌。另一種穩定貨幣tether周四小幅下跌至96美分,然后重新與美元掛鉤。

美國最大的加密貨幣交易所Coinbase Global的股價今年下跌了75%以上。該公司周二表示,它正在失去用戶和交易量。

加密貨幣市場近年來已經成熟,作為一個與各大銀行平行的金融系統運行,演化出了自成體系的“銀行”和“貸款”功能。這些特點吸引了更多的華爾街人參與并進行風險投資,使加密貨幣初創公司賺得盆滿缽滿。加密貨幣公司將其中一部分資金用于廣告宣傳和游說,描繪了一個不斷發展的市場。

然而,TerraUSD的暴跌引發了關于加密貨幣開發者建立一種新金融形式的野心的緊迫問題。它表明,盡管大肆宣傳,但新生的密碼系統仍然容易出現非數字世界中發生的那種破壞穩定的銀行擠兌。

TerraUSD的誠懇的創造者Do Kwon指示花費巨額資金試圖拯救他的項目。在Twitter上,他試圖團結他的追隨者。

“Terra恢復常態將是一個值得期待的景象,”他在周三上午寫道,當時他的穩定幣交易價格為預期價值的一半,“我們會留在這里。我們會繼續我們的事業?!?/p>

“穩定幣”是加密貨幣金融系統的支柱。雖然加密貨幣的追隨者仍需要與政府背書的傳統金融貨幣保持聯系,如在傳統金融體系中,支付租金,購買汽車,支付賬單。但他們只想在加密貨幣的世界里交易和投資,而不是使用美元、歐元或英鎊。因此,stablecoins充當了一種儲備貨幣,一種具有公認價值的資產。

專業交易者和個人投資者都使用穩定幣,截至周二,他們已經在穩定幣中投資了約1800億美元。交易者可以將比特幣賣給TerraUSD,然后使用TerraUSD購買另一種加密貨幣以太,而不必接觸美元或銀行賬戶。

加密公司試圖說服國會,穩定幣是投資者投資的安全場所。但TerraUSD的崩潰動搖了這一假設,也動搖了加密貨幣技術中可能存在任何安全場所的想法。

穩定幣試圖解決一個難題:在一個動蕩的金融體系中,怎樣才能讓某些東西保持穩定?

一些穩定幣試圖通過在一種儲備賬戶中持有國庫券等安全資產來實現這一點:對于創建的每一個穩定幣,1美元的國庫券都會存入該賬戶。贖回穩定幣,1美元的國庫券就會從賬戶中取出。

TerraUSD有一個更復雜的方法。這是一種算法穩定,依靠金融工程來維持與美元的聯系。許多加密貨幣交易員相信了這種技術,TerraUSD的人氣飆升。然而,盡管TerraUSD的規模已經膨脹到180多億美元,但幾天之內就崩潰了。

交易員表示,從周末開始并在周一滾雪球式下跌的催化劑是從Anchor Protocol的一系列大額提款。Anchor Protocol是一種加密銀行,由Kwon的公司Terraform Labs的開發商創建。這些平臺允許穩定幣投資者通過出借硬幣來賺取利息。

在過去的一年里,Anchor通過提供TerraUSD存款近20%的高額回報,激發了人們對TerraUSD的興趣。這遠遠高于傳統銀行美元賬戶的存款利息,也高于加密投資者從其他更傳統的穩定幣貸款中獲得的利率。

Anchor和其他加密借貸協議一樣,將TerraUSD借給有需要的借款人。批評人士,包括在社交媒體上攻擊Kwon的加密貨幣投資者,質疑這種收益率是否可持續。不過,根據該平臺的網站,截至上周晚些時候,投資者已在Anchor中存入超過140億美元。

但上周末的大宗交易使TerraUSD開始從1美元貶值。這種不穩定促使Anchor的投資者拋售TerraUSD。這反過來又導致更多的投資者從Anchor中撤出,產生了更多撤出和更多拋售的連鎖效應。協議的網站顯示,截至周四,Anchor的TerraUSD存款降至約20億美元,較峰值下降86%。

“銀行擠兌出現了,”加密對沖基金公司Fortis Digital Value LLC的管理合伙人邁克爾·鮑羅斯(Michael Boroughs)說。

巴克萊銀行的研究分析師喬·阿巴特(Joe Abate)說:“一旦人們失去信心,我們以前在貨幣市場的基金和商業票據交易中看到過這種情況,他們就會競相退出?!?。

TerraUSD危機對畢業于斯坦福大學的Kwon的聲譽是一個打擊。Kwon在研究加密技術之前曾在蘋果公司(Apple Inc.)和微軟公司(Microsoft Corp.)工作。他在社交媒體上直言不諱,經常攻擊加密社區的批評者。

TerraUSD的麻煩可能會給所有穩定幣蒙上一層懷疑的陰影,或是至少將客戶轉向其競爭對手。

財政部長珍妮特·耶倫( Janet Yellen)周二告訴參議院議員,TerraUSD的暴跌加劇了政府的擔憂,即穩定幣,包括傳統貨幣背書和算法支持兩種技術手段,可能會受到投資者的踩踏,需要一個監管框架。

digital money platform Support區塊鏈和加密研究負責人馬丁·希斯博克(Martin Hiesboeck)表示,許多匆忙進行TerraUSD交易的投資者可能根本不知道自己在做什么。

“你可以讓一群開發人員編寫一個算法,他們自己可能100%清楚它是如何工作的,”希斯博克說,“但普通的投資者不會讀代碼。他們不讀細則?!薄矩熑尉庉?慶華】

來源:新浪財經

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